央行再次出手，开出第三方巨额罚款！
1月12日，中央银行福州中央分行发布发布的行政处罚信息公示表，福建国通兴义网络科技有限公司（以下简称国通兴义）因涉及12起违法行为被中央银行警告，并处以近7000万元罚款，并对公司5名高管给予警告和罚款。据悉，国通星驿正是第三方支付领域A股票上市公司-新大陆数字技术有限公司（以下简称新大陆）的全资子公司。然而，新大陆的股价今天并没有受到太大的影响。截至收盘时，股价已收盘14.4元，收涨1.34%。
12日晚，新大陆在发布中央银行行政处罚披露公告时表示，中央银行检查中指出的问题已于2019年4月完成整改。同时表示，公司和中国中央银行将吸取教训，积极接受监管，进一步促进各项业务的健康发展。行政处罚金额将计入公司2020年当期损益，不会对公司和中国中央银行后续主营业务和业务业绩产生重大影响。
根据新大陆公告，2018年7月16日至2018年12月31日，中央银行福州中央分行对2017年7月至2018年6月的股票业务进行了现场检查，发现国通兴义未严格执行《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定的业务规范有12项违法行为。
根据央行出具的《福银罚字[2020]61号》和《行政处罚决定书》，违法行为主要包括：
1. 未按规定履行客户身份识别义务；
2.未按规定保存客户身份资料；
3. 未按规定提交可疑交易报告；
4.与身份不明的客户交易；
5. 条形码支付业务风险控制体系不完善
6. 董事、监事、高级管理人员未按规定办理变更；
7.客户备付金未按规定存放；
8.交易信息未按规定真实、完整地发送，交易信息的完整性、真实性、可追溯性和支付全过程的一致性未执行；
9.为不合格的客户提供服务T 0资金结算服务；
10.收据交易风险监测未按规定进行；
11.存储银行卡敏感信息
12.未备案的先进行业
对此，央行福州中央支行警告国通星驿没收违法所得261.并处6710万元.02万元罚款。同时，国通星驿副总经理施、风险合规部经理何分别处以14万元罚款，并对林、毛、谢等相关责任人给予警告或5万至7万元罚款。
当晚，新大陆在公告中回应，国通兴义高度重视现场检查指出的问题，于2018年9月成立专项整改工作组，全面梳理总结执法检查工作，深入分析问题，全面启动相应的整改工作，已于2019年4月完成相关整改措施，并向中国人民银行福州中央分行报告整改情况。
新大陆表示，公司和国通星驿将吸取教训，积极接受监管，进一步促进各项业务健康发展。行政处罚金额将计入公司2020年当期损益，不会对公司和国通星驿后续主营业务和业务业绩产生重大影响。
近年来，国通星驿多次被罚违规
事实上，国通星驿作为福建省唯一一家拥有国家银行卡收据许可证的企业，近年来多次涉及违规行为，受到全国许多地方央行分行的处罚。
2020年7月，央行南昌中央支行警告国通星驿江西分行未按规定设置、发送收单交易信息的违法行为，罚款60元.8万元，熊被罚款5万元。
经纪中国记者发现，自2017年以来，河南分公司、山东分公司、甘肃分公司、河北分公司、天津分公司、辽宁分公司、内蒙古分公司、厦门分公司因违反银行卡收单业务管理规定而受到当地央行分公司的处罚。
具体来说，国通星驿分公司的违规行为主要包括：未按规定履行客户身份识别义务，未按规定提交可疑交易报告，与身份不明的客户建立业务关系，违反支付结算业务规定，违反《银行卡收据管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法》的有关规定。
值得注意的是，国通星驿旗下APP警方还通知他们非法收集用户信息。2019年9月，广东警方宣布42款。APP国通星驿旗下通付存在突出的安全问题MPOS”APP位列其中。
其中，警方将读取用户地址簿信息、收集用户位置信息、获取用户设备上已知账户列表三项权限列为超出范围收集用户信息。在警方的通知中，通付mpos”APP没有单独的隐私政策，没有解释业务逻辑和权限关系，也没有解释获得个人隐私的目的。
公开资料显示，国通星驿成立于2010年6月8日，注册资本1亿元，2012年6月获得支付许可证，央行允许在全国范围内开展银行卡收款业务。2016年10月，新大陆共投资6元.8亿元收购国通星驿及其母公司国通世纪的股权，收购后成为其全资子公司，并持有支付许可证。
拟投资3-6亿回购股份
12日晚，除了央行的巨额罚款外，新大陆还披露了该公司的回购部分A股票计划。根据公告，新大陆计划在12个月内以不超过23元/股(含)的价格投资3亿元(含)至6亿元(含)回购部分公共股份（A股份)用于股权激励计划或员工持股计划的后续实施。此外，股份回购的资金来源是自有资金。
据新大陆测算，此次若按23元/股的价格上限进行回购，回购的股份数量约为1304.35万股至2608.在7万股之间，占回购前公司总股本的1.24%-2.48%。
对于回购公司股份的目的，新大陆解释说，基于对公司自身内部价值的认可和对未来发展前景的充分信心。公司管理层和全体员工对公司的业务战略和长期发展前景持坚定乐观态度。公司将继续提高公司的核心竞争力，实现公司的长期健康向上发展，使大多数股东能够充分分享公司的发展红利。
据新大陆官方网站报道，公司成立于1994年，其主要产品包括电子支付产品、信息阅读产品、行业应用软件开发和服务。作为国内电子支付POS根据2020年中报，机器终端出货量最大的公司之一入围了平安银行、招商银行、恒丰银行、城商银行、农商银行等银行客户的设备供应商名单。
经纪中国记者根据新大陆历年财务报告发现，其国内POS2016年至2018年，终端出货量大幅增长，分别达到825万台、830万台和1300万台。但2019年出货量下降，为860万台。
目前，新大陆尚未宣布2020年POS终端发货数据。但在2020年半年报中，新大陆表示，支付设备业务受疫情影响较大，公司下游客户扩张计划被动延迟，将公司订单收入推迟至后续季度。
根据新大陆披露的2020年第三季度报告，截至去年9月底，该公司实现了49笔收入.同比增长153亿元.归属于上市公司股东的71%净利润为4.48亿元同比下降28亿元.54%。2020年前三季度，支付服务业务交易总流量超过20.1万亿元，同比增长81.30%。
与此同时，作为数字货币的概念股，新大陆在数字货币方面进行了布局。在此前的公告中，新大陆表示，将继续深入培育各种优势产业和新场景，特别是在数字货币周围（DCEP）探索和应用新的支付方式。据了解，在此之前，新大陆还参与了深圳数字人民币试点，支持扫码支付NFC非接收支付相关支付终端。 本文由POS机办理中心整理，未经许可不允许任何形式的转载，本文唯一地址:https://www.cdkft.cn/xinwenzixun/27952.html，其他地址不完整的均为抄袭！POS机申请办理请添加客服微信号：shandianpos
