合利宝再收央行罚单！母公司仁东控股风波不断

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合利宝再收央行罚单！母公司仁东控股风波不断！近日，中国人民银行乌鲁木齐中心支行公布的行政处罚信息公示表（（乌银）罚字〔2021〕第4号）显示，广州合利宝支付科技有限公司新疆分公司存在违反支付结算相关规定的行为，被处以9万元罚款。

关于合利宝：

合利宝是中国领先的支付科技赋能平台（T2B2C），成立于2013年7月19日，总部位于广州。目前合利宝拥有中国人民银行颁发的全业务《支付业务许可证》，业务类型包含互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务（覆盖全国），具有跨境人民币业务资质，是国内领先的第三方支付机构。

合利宝还是中国支付清算协会理事成员单位、中国支付清算协会网络支付应用工作委员会成员单位、中国支付清算协会金融科技专业委员会成员单位。

合利宝母公司风波不断，仁东控股近日收到证监会《调查通知书》

 

仁东控股股份有限公司（以下简称“公司”）于 2021 年 7 月 13 日收到中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《调查通知书》（编号：沪证专调查字 2021062 号），因公司涉嫌信息披露违法违规，根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，中国证监会决定对公司进行立案调查。

具体内容详见公司于 2021 年 7 月 15 日披露的《关于收到中国证监会立案调查通知书的公告》（公告编号：2021-055）。

截至目前，中国证监会调查工作仍在进行中，公司尚未收到中国证监会就上述立案调查事项的结论性意见或决定。

合利宝多次现身“套路贷”、“网贷”诈骗刑事案文书

 

记者查阅裁判网获悉，多桩涉及“套路贷”的诈骗案中有多家第三方支付公司起着“资金对接”的关键作用，甚至有第三方支付公司与犯罪者展开合作。

多桩案件中，具有代表性的案件是中国裁判网于2021年3月16日披露的孟某、马某、翟某等人的诈骗罪二审刑事判决书。犯罪者自主研发了两款网络贷款APP“186快贷”和“金银花呗”。2款网贷APP在近4个月的时间里共放款1386万元，收回金额2277万元，差额达891万元；涉案两款APP共获取公民个人信息近30万条。

值得注意的是，该案中，多家第三方支付公司竟与犯罪者展开“密切”合作，开放权限让犯罪者获取更多用户信息。

判决书中，一名犯罪者供述，公司与第三方支付公司“合利宝”“汇潮”“极支付”合作时，某犯罪者负责和第三方支付公司进行对接。其权限是可以登陆后台，知道客户的基本信息（身份证，联系方式，家庭地址，工作单位，电话通讯录，电话通信记录）以及贷款和还款情况。

在注册、认证时获取贷款人通话记录、通讯录等个人信息，有些贷款人知晓，有些不知晓，知晓也只能同意，否则不能下一步操作。每笔贷款都需扣除30%-40%的“服务费”。贷款人实际到手金额只有60%-70%。

近年，在中国裁判网上披露出的涉及“套路贷”、“网贷”诈骗刑事案件中，高频出现的第三方支付产品有：广州合利宝支付科技有限公司的支付产品“合利宝”，其涉及7起案件、富友集团旗下支付产品“富有支付”涉13起、汇潮支付有限公司的支付产品“汇潮支付”涉17起。

 

云付涉嫌传销被依法查处，创始人承认刷卡套现行为，合利宝、盛付通、天下支付等多家支付机构涉嫌违规提供支付通道

 

一款名为“云付”APP网络支付平台打着聚合支付的大旗，存在无支付牌照和异地虚拟交易成功套现，尤其是与持牌照的第三方支付公司勾结，为最终客户提供公共事业支付通道套现，甚至涉嫌以传销的方式发展会员，通过刷卡层层获利。

2017年12月27日，云付创始人张某某非常坦诚地当面告诉记者，云付目前有200多万会员(商户)，确实是以刷卡套现获取利益，级别最高的会员每天能获得数千元的刷卡分润。目前，云付已经全面停止收款，但可以提取分润。

为了详细了解“云付”支付平台，之前《企业观察报》记者注册了“云付”账号，试刷了信用卡后，发现天下支付(天下支付科技有限公司)、盛付通(上海盛付通电子支付服务有限公司)、联动优势(联动优势电子商务有限公司)、易联支付(易联支付有限公司)、合利宝(广州合利宝支付科技有限公司)等多家有支付牌照的支付公司为云付提供刷卡通道。

 

合利宝多次被罚，切记支付业务合规先行

 

2020年4月24日，中国人民银行网站发布了人民银行长沙中心支行行政处罚信息公示表。其中，人民银行长沙中心支行行政处罚信息公示表（长银罚字〔2020〕第3号）显示，广州合利宝支付科技有限公司湖南分公司存在多项违法违规行为，被人民银行没收违法所得11750.01元,并处70万元罚款。

2020年1月9日，行政处罚信息公示表（哈银罚〔2020〕6号）显示，广州合利宝支付科技有限公司黑龙江分公司（以下简称“合利宝黑龙江分公司”）违反《银行卡收单业务管理办法》，中国人民银行哈尔滨中心支行依法对其处以8万元人民币罚款。

2019年12月6日，合利宝黑龙江分公司因存在未按规定保存客户身份资料和交易记录的违法行为，被中国人民银行哈尔滨中心支行处以20万元人民币罚款，对相关责任人处以1万元人民币罚款。

2019年11月21日中国人民银行乌鲁木齐中心支行公布的行政处罚信息公示表（（乌银）罚字〔2019〕第8号）显示，广州合利宝支付科技有限公司（简称“合利宝”）新疆分公司存在以下违法行为：1.特约商户的收单银行结算账户未使用其同名单位结算账户。2.特约商户为个体工商户，收单银行结算账户未使用其同名个人银行结算账户。中国人民银行乌鲁木齐中心支行对广州合利宝支付科技有限公司新疆分公司处罚款人民币7万元。

中国人民银行广州支行2019年1月22日作出处罚广州银罚字(2019)7号显示，广州合利宝支付科技有限公司因违反支付结算管理规定被警告，没收违法所得28.61万元，并处罚款53万元，合计罚没81.61万元;

此前其母公司仁东控股及一致行动人还曾收到中国证监会浙江监管局《行政监管措施决定书》

 

仁东控股股份有限公司（以下简称 “公司”、“仁东控股”）控股股东北京仁东信息技术有限公司（以下简称“仁东信息”）及其一致行动人仁东（天津）科技有限公司（以下简称“仁东天津”）于2021年11月12日收到中国证券监督管理委员会浙江监管局（以下简称“浙江证监局”）《行政监管措施决定书》（[2021]98号）。

现将主要内容公告如下：

浙江证监局在日常监管中发现仁东信息、仁东天津存在以下问题：2020年12月17日、12月18日，仁东信息、仁东天津通过集中竞价分别被券商平仓处置仁东控股股份559万股、406.36万股，分别占仁东控股总股本1%、0.73%，合计减持比例为1.72%，且未提前15个交易日预披露减持计划。

2020年12月30日至2021年3月29日期间，仁东信息及仁东天津通过大宗交易方式累计减持公司股份总数的4.81%，超比例减持2.81%，超比例减持金额为1.76亿元。

2021年3月19日至6月8日期间，仁东信息及仁东天津通过集中竞价累计减持公司股份总数的6.99%，超比例减持5.99%，超比例减持金额为4.18亿元。

上述行为违反了《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》第八条、第九条、第十一条，《上市公司信息披露管理办法》(证监会令第40号)第四十六条和《上市公司信息披露管理办法》(证监会令第182号)第三十九条规定。按照《上市公司信息披露管理办法》(证监会令第40号)第五十九条、《上市公司信息披露管理办法》(证监会令第182号)第五十二条的有关规定，浙江证监局决定对仁东信息和仁东天津采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。

结尾

 

由于市场竞争压力较大，不少第三方支付机构在推广业务、争抢用户的过程中，对存在的违规现象“睁一只眼闭一只眼”;目前央行等监管部门不断出台政策，目的就是规范和杜绝存在资金安全隐患防止乱象再生，对于第三方支付领域的监管规定已经较为翔实，但关键在于规范市场竞争秩序、落实各方责任，否则，“不疼不痒”地处理违规事件，无法从根源上解决问题。

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