POS机刷信用卡恶意刷卡消费：判刑十年_个人poss机如何办理

POS机办理网专业POS机相关资讯，POS机排行推荐，完善的办理，售后维护一条龙服务。10年从业经验助广大POS机用户选择到自己最心仪，最适合的产品，让用户少走弯路，少踩坑，本网搜集了全网POS机相关办理问题、售后故障问题处理、最新POS机相关新闻、值得办理POS机排名资讯、POS机办理相关骗局解读等等众多行业新闻、教程、建议，助广大pos机用户花最少的时间了解更多pos机相关资讯！

你的分润还好吗?POS机代理分润停发迟发巨坑

你的分润还好吗？你的返现还有吗？年底了，部分POS代理商呈现了巨亏的悲惨局面由此，大批二级、三级代理被多月迟发，甚至停发分润、返现！ 支付公司不赚钱，投入巨资进入机具市

两名被告人以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套取现金，用于偿还该持卡人拖欠信用卡发卡行的欠款等用途，并从持卡人处收取刷卡金额0.5%~1.5%的手续费。近一年的时间，通过16台pos机吸引顾客TX数额达9500多万元。

2012年6月始，被告人冼某培租赁广州市越秀区某大厦两房间，并于2012年10月始雇用被告人冼某源，使用16台POS机，吸引客户到上述地点，以虚构交易的方式帮信用卡持卡人刷卡TX，并从中收取0.5%~1.5%的手续费, TX数额达95922128.57元。

 

2012年10月开始，被告人冼某源受冼某培雇用参与非法经营活动，负责上述办公场所的杂务并协助冼某培刷卡TX。2013年9月25日，冼某培、冼某源在上述某房间被公安人员抓获归案。公安人员还在上述房间缴获作案工具POS机16台、POS机签购单一批、笔记本电脑1台。

越秀区人民法院判决冼某培犯非法经营罪，判处有期徒刑十年，并处罚金八十五万元；冼某源犯非法经营罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元；扣押在案的作案工具笔记本电脑1台、POS机16台，予以没收。广州中院维持原判。

 

问：使用POS机进行信用卡套现后，通过银行转账的方式套取银行信贷资金，是否构成非法经营罪？

 

答：该案主审法官越秀区人民法院一级法官林旭群表示，信用卡TX行为在实践中一般表现为POS机特约商户与信用卡持卡人通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，在未发生真实商品交易的情况下，变相将信用卡的授信额度转化为现金的行为。

 

本案中，两被告人使用POS机，虚构交易，使用信用卡进行“刷卡”消费，随后通过银行转账的方式，将从发卡银行处套取的资金转账到信用卡持卡人的信用卡账户。冼某培等人此类转账行为，与持卡人从冼某培等人处提取纸币、硬币后，存入自己的信用卡账户的结果并无二致。且持卡人的信用卡如无欠款需归还，完全可从银行将转入信用卡账户内的款项以纸币等形式予以提取。

 

因此，两被告人将通过虚假交易的方式套取的资金通过银行转账方式支付到持卡人信用卡账户的行为，实质上就是“向持卡人直接支付现金”的行为，依法应以非法经营罪定罪处罚。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

 

智能POS收银机哪款好？如何选择

便利店行业正在迅猛增长，增速达到19%，前景光明，但也竞争激烈。有不少准备做便利店的店主都有一个疑问：便利店应该选哪款智能POS收银机比较适合？ 如何选购智能pos收银机？ 第

POS机办理中心全网最靠谱的选择，专业一清机办理，带给你最安全的支付体验

　　实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

 

　　持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

 

　　依据上述法律规定，，涉嫌构成非法经营罪，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

那哪些行为，银行会怀疑你有刷卡消费嫌疑呢？

 

1、低频卡消费异常

 

如果你的信用卡平常只是超市买买东西，消费都是些小额，并且一个月也刷不了几笔，那银行就会判定为低频卡。但是突然发生多笔集中大额交易，这个时候银行就会将你列入风控，重点观察你是有刷卡消费刷卡消费行为。前不久，有一个卡友告诉我他被银行风控了，一问才知道，他一个月以内刷了10几笔珠宝消费，并且金额都比较大。其实

 

转载请备注文章来自：http://www.cdkft.cn/zhifuxinwen/2419.html

 

【免责声明】本站对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证，目的在于传递更多信息。

看了以上文章的44.75%用户还看了以下内容：

立刷：POS机如何选择，如	银联发文！收单机构应掌
乌鲁木齐银行POS机具采购	富友等高频出现，为罪犯
POS机涨价高潮（避坑）建	立刷POS机有支付牌照吗？
立刷电签版pos机靠谱吗?	立刷pos机安全吗？（安全
用立刷POS机刷自己的信用	短短十年，全国POS机数量
POS机的一些常识，让你更	明令严打POS机套现行为,中
全国人口超14.1亿！POS机还	瑞银信POS机是正规的吗?是
新中付POS机刷卡手续费要	新中付MPOS机办理
易收付刷储蓄卡什么时候	POS机刷储蓄卡可以秒到吗
pos机刷储蓄卡可以秒到吗	电销POS！涉案110万元，现

看了以上文章的26.02%用户还在看以下内容：

银生宝-海草生活APP介绍（慧通管家运营产	慧通管家平台
大数据时代之下，慧通管家正在布局全域	警惕打着支付2.0,3.0旗号的支付传销骗局
银联发文！收单机构应掌握POS机准确位置	乌鲁木齐银行POS机具采购供应商入围项目
富友等高频出现，为罪犯吸收款项提供	新闪支付终端用户注册流程
新闪支付有那些优势	新闪扫码终端介绍
新闪支付app软件（注册下载通用二维码）	新闪支付功能
新闪支付手续费是多少？（含微信支付宝	立刷POS机有支付牌照吗？（嘉联支付公司
立刷pos激活服务费199	立刷pos最新费率
立刷电签版pos机靠谱吗?	立刷pos机安全吗？（安全的）接下来看为
用立刷POS机刷自己的信用卡	短短十年，全国POS机数量增长了超过10倍

看了以上文章的16.43%用户还看了以下内容：

银生宝-海草生活APP介绍（慧通管家运营产	慧通管家平台
大数据时代之下，慧通管家正在布局全域	警惕打着支付2.0,3.0旗号的支付传销骗局
立刷：POS机如何选择，如何区别pos机的好	立刷：重磅！多家银行开始从这6方面开始
银联发文！收单机构应掌握POS机准确位置	乌鲁木齐银行POS机具采购供应商入围项目
富友等高频出现，为罪犯吸收款项提供	新闪支付终端用户注册流程
新闪支付有那些优势	新闪扫码终端介绍
新闪支付app软件（注册下载通用二维码）	新闪支付功能
新闪支付手续费是多少？（含微信支付宝	新闪支付终端用户注册流程

POS机网文章上一篇：一台POS机的机具成本是多少 ；POS机网文章下一篇：你的分润还好吗?POS机代理分润停发迟发巨坑

pos机或将陆续停止受理信用卡刷卡业务

pos机将陆续停止受理信用卡刷卡业务。据了解，某些市区有2100多个商铺以个人名义申办了POS机，目前已有近百家停止了信用卡刷卡功能。 停刷信用卡，可刷借记卡。 昨日下午，记者来

本文由POS机办理中心整理，未经许可不允许任何形式的转载，本文唯一地址:https://www.cdkft.cn/xinwenzixun/20012.html，其他地址不完整的均为抄袭！POS机申请办理请添加客服微信号：shandianpos