pos机办理哪家银行好_无卡支付银联点名稳稳卡管家、哆啦云、浪莎支付、爱卡卡等
时间:2021-10-22 06:30:02 作者:POS机办理 点击:
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无卡支付接的都是通道,可以说是所谓二清机,最近有几款无卡支付App被银联点名;稳稳卡管家、哆啦云、浪莎支付、爱卡卡等APP。
央行支付结算司下发了《中国人民银行支付结算司关于2018 年重点抽查工作的指导意见》,对各分支行支付结算处开展2018年银行和非银行支付机构抽查工作提出指导意见,要求重点抽查辖内机构是否存在为无证机构提供支付业务、商户入网审核薄弱、商户真实性管理违规、代收业务管理不严等业务违规情况。
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4月16日,中国银联办公室发布了《关于防范辖内机构业务违规可能引发衍生风险事宜的通知》(下称《通知》),提醒银联各地区分公司防范辖区内机构业务违规风险。
《通知》明确提出四大问题,涉及业务违规引发的风险事件,可能引发非法套现风险、电信诈骗风险、洗钱风险、P2P平台倒闭风险和信息泄露风险。并要求各单位要切实落实防范措施,全面排查辖内业务可能存在的风险隐患,防范支付机构利用特殊计费、线上支付类APP提供套现等。《通知》特别提到近期业界集中反映市场上出现多款无证支付的支付类APP无序滋生,并直接点名稳稳管家、哆啦云、浪莎支付、爱卡卡。该类APP以“P2P金融创新”为幌子,提供支付渠道、商户类型任意变换的构造虚假交易的套现服务,并以低费率(约0.5%)、高分润、招商返点刺激推广。通过该类APP发起的无卡套现交易呈快速增长趋势。
对此,中国银联总公司对有关风险事件进行了梳理及分析,具体如下:
(一)利用无证支付机构的“线上钱包”类APP进行非法套现的现象呈现高发趋势。
(二)无证支付类APP易成为滋生电信诈骗风险新手法的温床。
(三)部分机构违规开放支付通道,对通道内业务真实性、合规性把控不足,沦为违法犯罪资金转移渠道。
(四)无证支付机构账户信息安全管理不到位,存在信息泄露风险。
其中,在提到利用APP进行非法套现时,银联重点举例以“P2P金融创新”为幌子,提供支付渠道、商户类型任意变换的构造虚假交易的套现服务。用户仅需下载APP,在线注册绑卡即可在任意时间任意选择通道发起无卡交易、提现。
银联指出,由于较多的无证支付类APP均采用传销的运营模式,并利用次级登记客户投机心理,以低费率、高分润、招商返点刺激推广,短期内APP用户增长迅速,通过该类APP发起的无卡套现交易呈快速增长趋势。
值得注意的是,在《通知》的相关批注中,银联点名稳稳卡管家、哆啦云、浪莎支付、爱卡卡等APP。
另据统计,2017年10月起,发卡机构报送套现欺诈金额中通过无卡渠道发起的占比逐月上升,2017年10月前该比例普遍不足1%,2018年1月已上升到8%,上升趋势明显,且高度集中于部分地区及收单机构的公缴类商户。
针对近期涉及业务违规引发的4类风险事件,银联在《通知》中做出5项风险点分析,包括非法套现风险、电信诈骗风险、洗钱风险、P2P平台倒闭风险、信息泄露风险。
对于以上提到的各类风险,银联在防控措施中明确表示,全面排查辖内业务可能存在的风险隐患,切实开展整改工作,并做好清理排查过程中可能引发的衍生风险事件的应急处置和报告;持续做好安全用卡宣传教育,引导持卡人通过正规渠道办理信用卡、提升信用额度、正确用卡,切勿轻信养卡套现类APP,妥善保管个人信息,防止信息泄露和电信诈骗风险。
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