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信用卡虚假交易23亿被判刑

时间:2021-10-08 09:38:24 作者:pos机小百科 点击:

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信用卡虚假交易23亿被判刑!!近日,中国裁判文书网显示,快刷支付科技有限公司在明知违规的情况下,依然通过支付费用的方式租用支付通道,从事线上套现业务,套现总金额达23亿余元。


快刷支付作为案件的被告人,并未获得第三方支付牌照,其通过向弘付(北京)数据科技有限公司租用支付通道开展支付业务,并给予弘付科技0.335%的通道费用。



快刷支付再将其支付通道放给下游机构,利用下游手续费与快捷支付通道费的不对等,从中获取利差收入,经过鉴定,快刷支付下游机构累计套现总额达23亿元,获取手续费收入784万元,快刷支付法定代表人杨毅主动投案,并承认了为下游机构提供信用卡套现服务的行为。

 

最终,江苏省丰县人民法院认为,快刷支付属于无证从事资金结算业务,由于涉案金额较大,已构成非法经营罪,根据公安机关的调查,目前快刷支付已退缴全部违法所得,杨毅被判有期徒刑两年半,快刷支付则因非法经营罪被处罚款150万元。

 

目前市场上存在的许多钱包类APP,多数没有获得支付业务许可证,属于无证经营,持卡人在使用时存在较大的资金风险。

 

从2016年开始,市场上无卡支付钱包开始生猛发展,对市场上的手刷、mPOS造成了一定的冲击。以分享经济模式出现的无卡钱包类支付工具,正在逐步取代POS机的地位,成为许多持卡人套现的首选。

 

2018年,中国银联发布70号文《关于防范辖内机构业务违规可能引发衍生风险事宜的通知》,严查辖内机构是否存在为无证机构提供支付业务、商户入网审核薄弱、商户真实性管理违规、代收业务管理不严等业务违规情况。


关于无证支付类APP,70号文明确指出了以下四点问题:


1.利用无证支付机构的“线上钱包”类APP进行非法套现的现象呈现高发趋势;


2.无证支付类APP易成为滋生电信诈骗风险新手法的温床;


3.部分机构违规开放支付通道,对通道内业务真实性、合规性把控不足,沦为违法犯罪资金转移渠道;


4.无证支付机构账户信息安全管理不到位,存在信息泄露风险。


早在2017年12月份央行就下发《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》,除了无证经营支付业务机构外,银行、第三方支付机构、各地清算中心都被列为了重点检查对象。


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