申请一个pos机多少钱_银行防控POS机洗钱重点

POS机办理网专业POS机相关资讯，POS机排行推荐，完善的办理，售后维护一条龙服务。10年从业经验助广大POS机用户选择到自己最心仪，最适合的产品，让用户少走弯路，少踩坑，本网搜集了全网POS机相关办理问题、售后故障问题处理、最新POS机相关新闻、值得办理POS机排名资讯、POS机办理相关骗局解读等等众多行业新闻、教程、建议，助广大pos机用户花最少的时间了解更多pos机相关资讯！

乐刷是上市公司吗？

乐刷是上市公司吗？很显然在2020年之后，乐刷已经是上市公司的全资子子公司了，在6月1日在香港上市，所以乐刷是

来源：第一财经

人民银行定义POS机为“移动销售点终端”，主要用途是为消费者提供非现金结算服务，银行会向签约POS机业务的商家提供本外币资金结算服务。

目前，银行POS机业务可能涉及的洗钱风险，主要在于商家通过刻意设立的空壳公司向银行申请POS机业务，再为他人套现或垫付信用卡周转资金，也可能商家故意把虚构和正常的交易混在一起，再通过POS机套现进行资金的漂白。

如果没有实际贸易背景，单从商家角度分析，利用POS机可移动特性为持卡人提供银行借记卡的兑换外币服务，属于非法从事跨境人民币兑换业务；另一方面，从管理POS机角度看，在银发2014年5号文《中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知》中，要求POS机只能置放于航空、餐饮、交通罚款、上门收费、移动售货、物流配送等确实有使用POS机需求的行业商家。

银行从POS机日常业务中，不难发现不法分子通过POS机进行套现甚至洗钱的特征：首先表现为开立pos机结算账户的信息异常，例如开立多个个人银行账户，或是频繁更换结算账户；其次，银行还可从POS机异常交易情况中获知潜在洗钱风险，常见通过POS机刷卡的营业额，与商家本身经营规模不符，或是每一段时间，单台POS机上的累计发生额，明显超出商户经营规模。

再次，如果有特约商户实际控制了众多POS机，那银行也必须多加注意，除了使用POS机频率异常高外，如果POS机的交易时间都选在夜间结算，或是短期内频繁发生POS机大量刷卡的交易，及POS机单笔消费金额都很大而且都是整数交易，那就值得银行进一步关注；最后如果资金流向被故意复杂化，通过网银、手机银行等，将POS机交易的资金在不同银行间的多个账户间分次转移、分流，导致账户中每天都无余额，这些都是标准的洗钱征兆。

为了管控因POS机可能衍生出的洗钱风险，银行应关注POS机的异常交易情况，在POS机交易过程中采取识别和相应管控措施，并从与银行签约的POS机业务特约商户着手，强化以下管理重点：

1．特约商户准入

筛选POS机签约商家，查询国际卡组织的黑名单和银行现有不良信息名单库系统，并判断该商家有无办理pos机的必要。

2．实地考察客户经营情况

对已在其他银行或第三方支付机构申领POS机的商户，应关注已实际申领POS机的台数，在结合商家日常经营规模后，判断是否真的需要新增POS机，同时评定该商家的洗钱风险等级。

乐刷电签怎么代理？乐刷电签POS机代理直签政策

我们是乐刷支付运营中心，我们代理的乐刷电签产品是市场上最有优势的产品，其产品分润以及产品的返现也是最具

POS机办理网，免费办理拉卡拉POS机,中付POS机,快钱pos机,POS机持有央行牌照,为正规一清机,刷卡秒到,提供免费办理POS机,致力于POS机办理的同时还提供免费专业疑问解答。

根据银发2012年145号文《关于加强收单机构风险防控系统技术管理的通知》，和银发2019年85号文《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网路新型违法犯罪有关事项的通知》，银行应先对商家交易行为与经营范围进行关联分析，对交易量突增的商家进行重点调查，这些调查还应包含查证大额交易、异地卡交易及境外交易等POS机使用情况。

另外，银行须监控POS机支付后的退货套现风险，同时要求若有退款金额，须依原路径退款回原支付账户，并加强移动pos机的管理，监控移动POS机的使用地域范围。

3．交易监测和管控措施

银行只要发现特约商户有疑似银行卡套现、洗钱、泄露持卡人账户信息等风险事件，或是交易金额、时间、频率与特约商户的经营范围、规模不符，那就应对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回POS机及关闭网络支付接口等防控措施。

根据银发2019年85号文要求，对于连续3个月内未发生交易的POS机，银行应重新核实特约商户身份，遇无法核实情况就应停止提供收款服务。对于使用个人账户结算POS机交易的客户，银行应重点审查是否存在同一个人客户多次代理开立多个账户的情况，对代理开户的商家，则要注意账户开户留存的信息是否一致，银行应多了解客户的开卡用途及资金来源和去向，重点关注非亲属关系间的代理开户情况，若是出现频繁通过ATM取现情况，则应了解客户取现用途，及是否和开户人身份信息相匹配。

由于POS刷卡交易的资金，基本是通过网上银行进行交易，因此，商户开户过程中一定会开通网银转账功能，以方便后续资金的转移及分流。但对无合理要求开通网银的大额转账客户，银行应谨慎办理，除了提示客户小心保障资金安全外，最好适当调整转账额度及转账笔数。

（本文作者系上海富拉凯会计师事务所反洗钱项目总监）

转载请备注文章来自：http://www.cdkft.cn/zhifuxinwen/5787.html

 

【免责声明】本站对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证，目的在于传递更多信息。

看了以上文章的44.75%用户还看了以下内容：

立刷：POS机如何选择，如	立刷：重磅！多家银行开
银联发文！收单机构应掌	乌鲁木齐银行POS机具采购
富友等高频出现，为罪犯	POS机涨价高潮（避坑）建
立刷电签版POS代理政策（	立刷POS机有支付牌照吗？
立刷pos激活服务费199	立刷pos最新费率
立刷电签版pos机靠谱吗?	立刷pos机安全吗？（安全
用立刷POS机刷自己的信用	短短十年，全国POS机数量
POS机的一些常识，让你更	明令严打POS机套现行为,中
全国人口超14.1亿！POS机还	瑞银信POS机是正规的吗?是
Mpos真的过时了吗？盛付通	新中付Mpos使用如何两全其

看了以上文章的26.02%用户还在看以下内容：

银生宝-海草生活APP介绍（慧通管家运营产	慧通管家平台
大数据时代之下，慧通管家正在布局全域	警惕打着支付2.0,3.0旗号的支付传销骗局
银联发文！收单机构应掌握POS机准确位置	乌鲁木齐银行POS机具采购供应商入围项目
富友等高频出现，为罪犯吸收款项提供	新闪支付终端用户注册流程
新闪支付有那些优势	新闪扫码终端介绍
新闪支付app软件（注册下载通用二维码）	新闪支付功能
新闪支付手续费是多少？（含微信支付宝	立刷POS机有支付牌照吗？（嘉联支付公司
立刷pos激活服务费199	立刷pos最新费率
立刷电签版pos机靠谱吗?	立刷pos机安全吗？（安全的）接下来看为
用立刷POS机刷自己的信用卡	短短十年，全国POS机数量增长了超过10倍

看了以上文章的16.43%用户还看了以下内容：

银生宝-海草生活APP介绍（慧通管家运营产	慧通管家平台
大数据时代之下，慧通管家正在布局全域	警惕打着支付2.0,3.0旗号的支付传销骗局
立刷：POS机如何选择，如何区别pos机的好	立刷：重磅！多家银行开始从这6方面开始
银联发文！收单机构应掌握POS机准确位置	乌鲁木齐银行POS机具采购供应商入围项目
富友等高频出现，为罪犯吸收款项提供	新闪支付终端用户注册流程
新闪支付有那些优势	新闪扫码终端介绍
新闪支付app软件（注册下载通用二维码）	新闪支付功能
新闪支付手续费是多少？（含微信支付宝	新闪支付终端用户注册流程

POS机网文章上一篇：支付宝花呗分期助力线下零售实体消费 ；POS机网文章下一篇：乐刷是上市公司吗？

乐刷pos机刷卡怎么算钱？

乐刷pos机刷卡怎么算钱？这个其实说简单一点就是如何算手续费，扣掉给到银行的手续费，那么就是我们刷卡之后得

本文由POS机办理中心整理，未经许可不允许任何形式的转载，本文唯一地址:https://www.cdkft.cn/xinwenzixun/21336.html，其他地址不完整的均为抄袭！POS机申请办理请添加客服微信号：shandianpos