办理pos机在哪办理_使用POS机六不要，二清POS机识别指南，符合这7条紧急停用！

6. 不要一次性还款又一次性刷出来：特别是到还款日还进去，又一次性刷出来，这是大忌。

养卡提额福音：二清POS机识别指南，符合这7条紧急停用！

一、特约商户应提高风险防范意识，选择银行业金融机构或中国人民银行颁发《支付业务许可证》的非银行支付机构（以下简称持证机构）进行合作，持证机构信息可登录中国人民银行官方网站“政务公开-行政执法信息-行政审批公示”栏目进行查验。如不能确定合作机构是否为银行业金融机构或者持证机构，同时该机构如存在下述特征，则其成为“二清”机构的风险较大：

（一）结算资金异常。通过财务查看结算资金来源，正常结算资金来源对方户名应为“某银行内部账户”或“某支付机构客户备付金账户”；如果结算资金来源为个人或者非持证机构的账户，或者账户经常变换，则该机构为“二清”机构的嫌疑较大。

（二）协议签约异常。特约商户收单服务协议应和银行或持证机构直接签署，如在协议签订环节出现该机构声称无须或拒绝签订协议、协议签订对象为非银行或持证机构等异常情况，则该机构为“二清”机构的嫌疑较大。

（三）刷卡测试异常。特约商户可在正式开通交易前，使用自有银行卡进行测试，并核验POS签购单或网上银行交易信息（如商户名称，收单机构名称）是否与实际情况一致，如果交易信息与实际情况明显不一致，则该机构为“二清”机构的嫌疑较大。

（四）费率低。“二清”机构在对外宣传时，往往会以低零费率吸引客户，如使用“免手续费”、“费率封顶”等广告用语。

（五）T+N（N≥2）日结算。“二清”机构为获得资金沉淀的收益，常存在T+N日结算的情况。B2C交易存在担保支付的情况除外。

（六）一机多商户。部分“二清”机构在宣传时，往往会告知客户POS机支持自选商户、POS机可自动变换商户、套积分、养卡等。

（七）高额返现。“二清”机构往往会宣传如将资金存在机构处，每天可以获得高额“理财收益”等。

二、收单机构应强化商户准入管理，严格遵循“了解你的客户”原则，完善风险监测系统规则，加强现场检查和回访，拒绝和防范不法机构以“大商户”或平台对接模式入网，重点关注存在以下特征的商户或外包机构：

（一）商户交易频繁，日/月累计交易金额过大。例如，日/月累计交易额排名前30名以内且与实际经营规模不符的商户。

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（二）资金集中转入、分散转出，涉及跨区域交易。

（三）商户资金转入、转出金额与其实际经营规模、经营活动明显不符。

（四）商户拆分交易痕迹明显，例如为规避单笔交易额过大，多笔交易金额都在触发风控的金额附近。

（五）商户代付业务中自行充值金额较大，并进行不合理、和其商业模式不匹配的转出。

（六）商户代付资金快进快出，不留余额；或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显。

（七）采取平台对接或“大商户”模式接入，留存商户结算资金，并自行开展商户资金结算，或客户资金先划转至网络平台账户，再由网络平台结算给该平台二级商户。

（八）多家不同商户使用同一银行结算账户。连锁式经营或集团化管理的特约商户需要资金归集的情况除外。

（九）商户或平台为客户开立的账户或提供的电子钱包等具有充值、消费、提现等支付功能。

（十）外包机构或商户的工商注册名称或经营网站中有“支付”、“结算”、“电子钱包”等内容，或经营网站网址中带有“pay”、“zhifu”等内容，但未获得人民银行颁发的“支付业务许可证”。

（十一）日常查询、调单等涉及投诉金额较大，且无法提供有效订单凭证，多以退款方式处理投诉。

（十二）外包机构或商户被媒体报道存在“二清”等违法违规类行为。

收单机构发现符合以上一项或多项特征的商户或外包服务机构，应采取人工排查、现场检查等手段进一步核实，对于确认存在“二清”行为的商户或者外包服务机构，可登录中国支付清算协会支付清算综合服务平台——“银行卡收单外包机构登记及风险信息共享系统”，录入涉事机构和相关人员信息，实现行业内风险信息共享。